ISA 계좌에는 일반형과 서민형이 있습니다. 서민형은 근로소득 금액이 연 5천만원 이하, 종합소득금액이 연 3천 8백만원 이하이면 누구나 가입할 수 있습니다. ISA 서민형 가입을 위한 증빙서류 제출하는 방법을 알아보겠습니다.
ISA 계좌 서민
가입 조건
ISA 계좌는 만 15세~18세는 근로소득자만, 만19세 이상은 누구나 가입할 수 있습니다. (단, 직전 3년 금융종합소득세과세 대상자는 제외)
종류는 일반형과 서민형으로 나뉘어져 있으며 근로소득 금액(근로자)이 연 5천만원 이하, 종합소득금액(사업자)이 연 3천 8백만원 이하면 가입이 가능합니다.
서민형 가입자의 경우 비과세 한도가 연간 400만원입니다. 일반형 가입자가 연간 200만원 한도인 것을 보면 2배나 더 많은 금액이니 소득이 적은 사람들에게 더 많은 혜택을 주고자 하는 취지이니 꼭 활용해보시기 바랍니다.
필요한 증빙서류는 ‘소득확인증명서’ 입니다. 대부분의 증권사에서는 어플을 통해 손쉽게 비대면으로 가입할 수 있으나, 일반형에서 서민형으로의 전환 여부는 증권사마다 다르니 본인이 사용하시는 증권사에서 전환 여부를 잘 확인하시기 바랍니다.
그럼 소득확인증명서 발급 방법에 대해서 알아보겠습니다.
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소득확인증명서 발급 방법
1.국세청 홈페이지
ISA 계좌 서민형 가입을 위한 소득확인증명서는 국세청 홈페이지 / 손텍스 어플을 통해 발급이 가능합니다.
먼저 국세청 홈페이지 방법을 알아볼게요.
예전에는 공인인증서 로그인때문에 엄청 애먹었었는데, 요즘은 간편인증으로 카카오톡, 네이버를 통해 정말 쉽게 로그인할 수 있어서 정말 편한 것 같아요.
로그인을 해줍니다. 민원증명에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌용)으로 들어가주세요.
위에 소득금액증명이 아니고 반드시 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌용)으로 받으셔야 합니다!!
증권사마다 필요한 서류는 다른 것 같은데 대부분 인터넷발급(출력용)이 필요한 것 같아요. 방법도 다 달라요. 예를 들어 키움증권의 경우는 가입할 때 온라인 번호만 입력하면 되고, 한국투자증권은 반드시 유선전화로 번호를 불러줘야 합니다. 만약 대면으로 가져갈 서류가 필요하셔도 출력용으로 하시면 됩니다.
비대면으로 가입/전환이 가능한 증권사는 발급번호만 알고 있으면 되고, 대면으로만 가능한 증권사는 출력을 해서 들고가시면 됩니다.
2. 모바일 손텍스 발급
모바일로도 소득확인증명서를 출력용으로 발급받을 수는 있지만, 출력을 위한 다운로드는 어렵습니다.
비대면접수가 가능한 증권사들은 발급번호만 있어도 가입/전환이 가능하니 모바일 손택으로 손쉽게 신청하실 수 있습니다.
이상으로 ISA 계좌 서민형으로 가입하기 위한 증빙서류인 소득확인증명서 발급에 대해서 알아보았어요. 소득확인증명서 발급은 어렵지 않으니 꼭 잘 받으시어 ISA 계좌를 잘 활용해보시길 바랍니다. 재테크와 금융에 관심 있는 분들에게 유익한 정보를 제공하기 위해 이 포스팅을 작성하였으며, 더 많은 분들이 자신의 재무 상태를 관리하고 안정적인 미래를 위해 ISA 계좌를 활용하시기를 바라며 이상으로 마무리하겠습니다.
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