ISA 계좌 서민형 자동 전환, 전환 신청(키움증권, 한국투자증권)




ISA 서민형은 비과세 혜택이 연간 400만원으로 일반형보다 2배가 높기 때문에 본인이 해당한다면 반드시 서민형으로 가입하는게 좋은데요. 잘 모르고 일반형으로 가입하신 분들은 서민형으로 전환이 가능한지에 대해서 알려드리겠습니다.


1. ISA 서민형 자동 전환


매년 2월, 국세청에서 ISA 계좌 서민형 대상자의 리스트를 정리하여 각 증권사로 통보합니다. 리스트에 해당하는 분들은 별도의 신청 과정 없이 자동으로 서민형으로 유형이 변경됩니다. 서민형으로 변경될 경우 문자로 안내받으실 수 있습니다.

만약 올해 안에 서민형으로 전환을 원하시는 경우에는 증빙자료인 소득증명확인서와 함께 전환신청을 하면 변경이 가능합니다. 다만, 증권사마다 전환 여부와 방법은 모두 상이하니 본인의 증권사의 내용을 꼭 확인하시기 바랍니다.

본 내용은 ISA 계좌를 가진 모든 증권사에 포함되는 내용입니다.


2. 키움증권 서민형 전환?


안타깝게도 키움증권의 경우, 일반형으로 개설을 완료했다면 중도에 유형 변경은 불가능합니다. 이미 개설 완료한 일반형 ISA 계좌를 해지 및 폐쇄한 후 서민형으로 다시 계좌를 개설해야 합니다.

만약 서민형 대상에 포함된다면 마찬가지로 매년 2월 자동으로 전환이 되니 그때까지 기다리시면 되겠습니다.



3. 한국투자증권 서민형 전환


한국투자증권의 경우, ISA 계좌를 개설할 때 일반형으로만 가입이 가능하며 서민형은 일반형으로 가입 후 전환해야 합니다.

서민형 전환에 필요한 ‘소득증명확인서’ 서류를 국세청에서 발급받으신 후 유선전화를 통해 번호를 알려주면 서민형으로 전환할 수 있어요.

소득증명확인서를 발급받으실 때는 가급적 ‘출력용’으로 받으시는 것이 좋아요. 제가 전화했을 때는 어떤 것을 발급받았는지 잘 몰라서 상담원분이 일단 접수해드리겠다고 했는데, 핸드폰 손택스 어플로 발급받는 방법이 쉽고 간단해서 그냥 다시 발급받고 번호를 새로 알려드렸었습니다.

➡️ ISA 서민형 계좌 증빙서류 소득증명확인서 발급방법

한국투자증권 고객센터 번호인 1544-5000으로 전화하시면 됩니다. 접수 후 몇 시간 이내에 확인 연락을 준다고 합니다. 저도 얼마 지나지 않아 바로 확인 전화가 왔고 서민형으로 전환이 완료되었습니다.






저도 제 첫 주식경험을 ISA 계좌와 함께 시작했습니다. 커리어 쌓기에 바빠서 재테크에 좀 늦게 뛰어든 편이라 초반 시작할 때 이것저것 공부도 많이 하고 잘 몰라서 헤맸던 기억도 많이 있네요. 그래서 저처럼 재테크를 이제 막 시작한 분들을 위한 정보를 드리기 위해 글을 쓰고 있습니다. 조금이나마 도움이 되셨길 바라면서 모두 적게 일하고 많이 버시길 바라요~!!


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